Como el administrador de fondos global más grande, SS&C GlobeOp ofrece servicios y tecnologías de fondos basadas en la nube a una amplia variedad de empresas de servicios financieros. Grupos de bancos recurren a SS&C GlobeOp para gestionar sus préstamos sindicados, y la empresa debe procesar de manera rápida y precisa la documentación fundamental para cada parte interesada. Gran parte de la administración de préstamos ya estaba automatizada, pero los empleados continuaban necesitando realizar ciertas tareas manuales importantes. Con el afán de liberar a los empleados del trabajo tedioso, la empresa recurrió a una mano de obra digital de SS&C Blue Prism.

El desafío

Los préstamos sindicados permiten a los prestatarios financiar grandes compras como fusiones y adquisiciones o compras de propiedades. Para financiar el préstamo, varias instituciones financieras acuerdan financiar un porcentaje del préstamo a modo de inversión. Una vez que se acuerdan los términos, se envía la documentación a SS&C GlobeOp para obtener un acuerdo. Un empleado de SS&C GlobeOp ingresa en una cola de correo electrónico, descarga la documentación para cada parte interesada y la envía a ClearPar, un motor de aprendizaje automático que lee la documentación y la convierte en datos estructurados. Luego, se envían estos datos a SS&C GoLoans, donde se calculan las tasas y se concilia la documentación. Una vez que se completa todo el proceso, el empleado lo verifica y envía la documentación del acuerdo de vuelta a cada una de las instituciones financieras para su registro.

El equipo del acuerdo del préstamo enfrentó la dificultad de las zonas horarias. Los archivos llegaban temprano a la mañana en hora de los Estados Unidos, pero, como el equipo se encuentra en India, los archivos quedaban en la cola hasta que los empleados llegaran horas más tarde, lo que ralentizaba el avance. La precisión era otra preocupación. Los errores podían afectar a cientos de documentos y requerir que se vuelva a comenzar el trabajo, lo que comprometía los plazos. Un plazo de presentación que no se cumpliera podía tener como consecuencia multas y, en última instancia, dañar la reputación de la empresa. Lo que hacía estas cuestiones aún más complicadas era que las solicitudes de acuerdo, a menudo, llegaban en grandes lotes, en particular al comienzo de cada mes.

Los picos de volumen eran difíciles de manejar y la integración al sistema de nuevos empleados podía llevar meses. SS&C GlobeOp necesitaba encontrar la manera de optimizar el proceso de acuerdos de préstamos.

La solución

Los colaboradores digitales de SS&C Blue Prism ahora trabajan mucho en el equipo de acuerdos de préstamos. Descargan la documentación tan pronto llega al correo electrónico y la envían a la plataforma de aprendizaje automático para que la lea, la interprete y la estructure en datos antes de pasarla a GoLoans. Una vez que GoLoans finaliza las conversiones y los cálculos necesarios, la documentación está completa. Los colaboradores digitales ingresan en GoLoans, activan al sistema para que genere paquetes de documentación finales y los envían a cada parte interesada.

SS&C GlobeOp ahora puede manejar los picos en la carga de trabajo de inmediato. En lugar de tardar entre tres y cuatro meses en integrar al sistema a los empleados nuevos, los colaboradores digitales instantáneamente productivos se agregan al equipo en tan solo 12 horas. Los empleados ya no realizan las tareas tediosas y pueden centrarse en tareas de mayor valor agregado, como resolver excepciones, brindar un servicio de atención al cliente excepcional y aumentar su conjunto de habilidades. Los tiempos promedio de manejo de las solicitudes de acuerdos de préstamos se desplomaron, ya que se redujeron en un 57%. Lo mejor de todo es que el equipo puede satisfacer las solicitudes de los clientes de manera rápida y confiable.