Bancos, seguradoras, fundos de pensão e outras instituições de serviços financeiros operam em um setor altamente regulamentado, enfrentando demandas crescentes por capacidade de realizar auditorias, conformidade e resiliência operacional.

Hoje, as instituições financeiras precisam implementar recursos analíticos sofisticados e orientados por dados para aumentar o crescimento e a lucratividade, reduzir custos e aprimorar eficiências, promover a transformação digital e apoiar prioridades de conformidade regulatória e de riscos. Tudo isso, sem deixar de apoiar e promover a estratégia de negócios.

Os bancos sabem que a única forma realista de atender a essas prioridades é usar automação inteligente, um conjunto de tecnologias combinadas que capacitam operadores digitais a oferecer recursos mais avançados de automação.

Enquanto operadores digitais derivados da automação robótica de processos (RPA) têm habilidades usadas para automação básica, a automação inteligente permite que os operadores digitais integrem facilmente tecnologias como inteligência artificial (IA) e aprendizagem por máquina (ML). Eles também podem dominar habilidades analíticas e cognitivas avançadas, como leitura de documentos ou execução de atividades que exigem pensamento baseado em regras.

O que é mineração de processos?

A introdução da automação inteligente pode parecer uma tarefa assustadora. Para facilitar a tarefa, algumas organizações de serviços financeiros começam a jornada de automação pela mineração de processos, definida pelo Gartner como “uma técnica criada para descobrir, monitorar e aprimorar processos reais… extraindo conhecimento prontamente disponível nos logs de eventos dos sistemas de informação”.

As organizações de serviços financeiros usam a descoberta e o mapeamento de processos para obter visibilidade, entender melhor e comparar pessoas, processos e sistemas com base em práticas recomendadas. Transparência total e percepções práticas facilitam a otimização de processos. Assim, as empresas podem acelerar a tomada de decisões essenciais e aprimorar os resultados com mais facilidade.

O Blue Prism Process Intelligence Powered by ABBYY Timeline oferece uma integração completa entre mineração de processos, mineração de tarefas e automação inteligente. Ele otimiza a jornada do cliente para que as organizações possam evoluir diretamente da mineração de processos para o Blue Prism Capture e, depois, para o Blue Prism Design Studio.

Depois de usar a mineração de processos para identificar áreas de melhoria, os bancos podem começar a pensar sobre como implementar operadores digitais para acelerar as tarefas, aumentar a precisão e reduzir os custos operacionais.

Não é preciso ter equipes especializadas trabalhando constantemente na movimentação de dados entre sistemas. Os operadores digitais assumem essa tarefa. Eles podem acessar os mesmos aplicativos e sistemas que os humanos, o que significa que podem realizar aquelas tarefas árduas de processamento e migração de dados, liberando as pessoas para trabalhos de maior valor agregado.

Benefícios da inteligência de processos em serviços bancários e financeiros

O Blue Prism Process Intelligence Powered by ABBYY Timeline é uma solução única e unificada que oferece mineração de processos e tarefas profundamente integrados, de melhor qualidade e que acelera a obtenção de valor com a automação. A inteligência de processos pode ajudar instituições financeiras a:

Obter visibilidade de processos e tarefas

Bancos e instituições de serviços financeiros que usam o Blue Prism Process Intelligence podem mapear os processos em tempo real usados em toda a organização, mesmo quando acessam dados mantidos em sistemas não integrados, incluindo aplicativos bancários essenciais e blockchains. A mineração de processos oferece as informações detalhadas necessárias para compreender o que ocorre diariamente nos negócios bancários e como mudar os processos para aprimorar, otimizar e repensar a forma como operam.

Promover a transformação digital e a inovação

É certo que a transformação digital está no topo da agenda de todas as instituições financeiras em todo o mundo para apoiar aplicativos móveis, digitalizar documentos de financiamentos comerciais ou automatizar pagamentos internacionais. Usando a mineração de processos, os bancos podem aumentar a certeza e a adesão a programas de transformação digital, mantendo o foco nas melhorias que oferecem um sólido retorno sobre o investimento com base na estratégia de negócios.

Reduzir riscos regulatórios e de conformidade

Os bancos podem economizar tempo e evitar erros humanos gerando automaticamente relatórios de conformidade regulatória, extraindo e configurando dados em todas as plataformas. Além disso, é possível aumentar a velocidade e a precisão das verificações de sanções para melhorar a conformidade, reduzir o risco e acelerar os ciclos de caixa oferecidos aos clientes.

Aprimorar a experiência do cliente

A automação inteligente no centro de contato reduz consideravelmente o tempo necessário para identificar clientes e responder a solicitações em um ambiente multicanal. Consequentemente, as instituições de serviços financeiros podem melhorar os Net Promoter Scores (NPSs) do atendimento ao cliente e aumentar as taxas de retenção de funcionários.

Acelerar e expandir a automação

Depois de ter êxito e obter a adesão da equipe sênior com a aplicação da automação inteligente em uma área de negócios, os bancos podem replicar a mesma abordagem em toda a instituição, usando a automação de processos para priorizar novas áreas de melhoria de acordo com as métricas selecionadas para o retorno sobre o investimento.

Exemplos de uso da inteligência de processos em serviços bancários e financeiros

A mineração de processos pode ser usada para analisar ineficiências em uma grande variedade de sistemas usados pelos bancos, da área administrativa até os aplicativos voltados aos clientes. Em todos os locais em que fluxos de dados entre equipes, clientes e terceiros podem ser analisados e aprimorados com a ajuda da mineração de processos. Ela é usada pelos bancos para aprimorar processos em uma ampla variedade de aplicativos, como os descritos a seguir.

Gerenciamento de contas e KYC

Os relatos de multas regulatórias impostas aos bancos persistem, apesar dos grandes esforços das instituições financeiras para realizar as verificações de “Conheça o seu cliente” (KYC) com a maior eficácia possível. A mineração de processos permite que novos clientes abram uma conta bancária e solicitem produtos adicionais em minutos, com verificação automática de KYC e calculadoras de acessibilidade.

Fraudes e AML

Sempre que os funcionários precisam tomar decisões sobre fatores comerciais, transacionais e de alto volume, os bancos podem usar uma solução capaz de automatizar completamente e aprimorar o processo de decisão humano envolvido na detecção de aplicativos reais ou fraudulentos. Essa solução aumenta a velocidade, precisão, escala e transparência da realização de verificações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e oferece uma trilha de auditoria para investigações futuras.

Processamento de empréstimo

Sujeitos a uma pressão intensa dos fornecedores de fintech, que prometem decisões sobre empréstimos em minutos, os bancos tradicionais precisam criar jornadas de cliente personalizadas, perfeitas e digitais para manter a relevância e a competitividade. Isso significa realizar e consolidar em paralelo todas as verificações e relatórios necessários para tomar decisões, o que só é viável quando operadores digitais coletam e completam os dados relevantes.

Processamento de transações

O processamento de transações de operações bancárias, como financiamentos comerciais, pode ser demorado e exigir muitos recursos. A digitalização de todos os documentos relevantes e a certeza de que os operadores digitais podem encaminhá-los de forma segura por uma estrutura automatizada permite que os bancos garantam a chegada rápida e precisa dos fundos aos beneficiários corretos.

Mineração de processos em serviços bancários e financeiros

Apesar dos grandes avanços do setor de serviços financeiros para simplificar e padronizar processos para beneficiar os clientes e apoiar o crescimento dos próprios bancos, indivíduos e empresas continuarão sempre a depender das instituições financeiras.

Portanto, os bancos continuarão exigindo controles rigorosos para proteger fundos, garantir verificações de conformidade detalhadas e evitar ataques cibernéticos. Não é possível desconstruir imediatamente a complexidade dos negócios de um banco. No entanto, a automação inteligente gerada pela mineração de processos permite que os bancos mantenham e acelerem a eficácia operacional.

A próxima etapa será expandir a automação além dos projetos iniciais para melhorar os processos, como a originação de empréstimos e a tomada de decisões sobre hipotecas, usando tecnologias como IA e aprendizagem por máquina para compreender melhor o comportamento do cliente, prever a demanda futura por produtos financeiros e liberar profissionais de finanças de tarefas maçantes com uso intenso de mão de obra.