BPM para serviços bancários

O trabalho em serviços bancários e financeiros baseia-se principalmente em processos manuais e diversos sistemas. Com isso, os funcionários deixam de melhorar a experiência do cliente e de compreender perfeitamente seus clientes. O sistema também favorece erros.

A solução é simples, mas costuma ser ignorada. As empresas precisam encaminhar as tarefas e recursos para os lugares certos na hora certa, com um modelo de negócios estabelecido que permita total supervisão do processo. Mercados altamente regulamentados, como o setor bancário, precisam garantir a conformidade desse processo.

Redefinir o BPM para os setores bancário e financeiro

Pense quanto tempo é gasto no processamento de dados e documentos: e-mail, fax, online etc. Além disso, os clientes estão cada vez mais exigentes, e o setor financeiro e bancário precisa minimizar os erros e acompanhar processos discrepantes, personalização manual de contas de clientes, além de abundantes (ainda que necessários) regras de negócios e requisitos regulatórios.

O gerenciamento de processos comerciais (BPM) é uma ferramenta que ajuda as organizações a reduzir tempo, erros e custos pela melhoria da eficiência operacional. O BPM permite que empresas aumentem as margens e a satisfação dos clientes com processamento otimizado e integração digital. Com isso, os funcionários ganham tempo para se concentrar em questões importantes e atividades que agregam valor, como decisões estratégicas e iniciativas para melhorar a experiência do cliente.

A transformação digital em serviços bancários começa com BPM. Visualizando e compreendendo todos os processos bancários, as instituições podem criar soluções eficientes de automação de processos de negócios em escala. O BPM ajuda as instituições a estabelecerem uma estratégia de transformação digital e fazer a transição dos processos lentos do sistema bancário tradicional para a otimização dos sistemas online.

Vantagens do BPM em serviços bancários

Com o BPM, as organizações podem analisar seus processos em conjunto ou individualmente e identificar seu estado atual e descobrir oportunidades para gerar mais eficiência. As ferramentas de BPM ajudam a planejar, modelar, executar, monitorar e otimizar o fluxo de trabalho do banco pela coordenação de informações, sistemas e comportamentos.

Para instituições financeiras, o BPM é uma técnica fundamental para melhorar o atendimento e a lucratividade e reduzir custos operacionais. Ele ajuda as organizações a padronizar processos internos e avaliar seu desempenho com rapidez e precisão.

Onde usar o gerenciamento de processos comerciais em serviços bancários?

• Use o design de processos para empréstimos, transferências de ativos, KYC (Conheça Seu Cliente), saques por dificuldades financeiras e manutenção de contas.
• Melhore a transparência das métricas de desempenho de funcionários.
• Acelere a resolução do atendimento ao cliente e aumente a satisfação do cliente.
• Reduza a papelada e os erros em operações bancárias.
• Melhore a qualidade e velocidade da integração de clientes.
• Melhore a conformidade regulatória com padronização de processos.
• Acelere e dê mais precisão à detecção de fraudes.
• Capte informações de desempenho de produtos e serviços para melhorar as decisões.

Combine RPA e BPM para automação em serviços bancários

Dentro da automação inteligente (AI), temos a automação robótica de processos (RPA). A RPA usa operadores digitais para automatizar tarefas repetitivas em processos de negócios estabelecidos, reduzindo custos e aumentando sua velocidade e precisão.

Como os bancos usam a automação?

RPA e BPM funcionam melhor juntos. A RPA automatiza tarefas específicas, enquanto o BPM analisa, mede, otimiza e orquestra processos complexos. É um recurso incrível para setores regulamentados, como bancos e instituições financeiras. Ele facilita a automação de processos regulamentados, garantindo que a força de trabalho digital cumpra os padrões do setor.

Vantagens da RPA e do BPM em conjunto

A combinação de RPA e BPM melhora a efetividade geral de suas iniciativas de automação:

• A orquestração centralizada permite que as empresas gerenciem e monitorem todo o ecossistema de automação, inclusive RPA, pela mesma plataforma.
• Funções aprimoradas de gestão de carga de trabalho permitem que as empresas distribuam o trabalho para os operadores digitais de acordo com disponibilidades, habilidades e prioridades.
• Análises e relatórios aprimorados oferecem informações úteis sobre o desempenho dos operadores digitais e ajudam a medir o retorno sobre investimento (ROI).
• Mais flexibilidade e escalabilidade com a implementação de novos operadores digitais ou expansão da automação para outros processos.
• Reduza a complexidade com automação otimizada de processamento que ajuda os funcionários a entenderem e usarem o sistema.
  

Como funciona o BPM para serviços bancários?

Vejamos como o BPM melhora processos bancários.

O BPM pode ser descrito como uma peça de montar usada por organizações para transformar operações. Com a crescente complexidade dos processos, é preciso orquestrar estratégias e desempenhos. Confira alguns exemplos de implementações de BPM em instituições financeiras com esse objetivo:

Integração de clientes

Os clientes esperam serviços cada vez mais rápidos, precisos e personalizados. Novos clientes querem um processo de integração dinâmico, e o BPM ajuda os bancos a otimizar e automatizar toda a integração. Ele remove gargalos, acelera o processamento e o tempo de resposta e encaminha casos excepcionais para serem resolvidos pelas pessoas certas.

Com a automação de processos manuais, redução da papelada e aceleração da integração, o BPM aprimora toda a experiência do cliente. Os clientes gostam de um processo de integração otimizado, fácil e rápido, o que aumenta sua fidelização e satisfação.

Gestão de riscos e conformidade

O BPM ajuda a identificar riscos em atividades bancárias, monitorando e garantindo a uniformidade na execução e documentação de tarefas. Ele pode ajudar a rastrear praticamente em tempo real os requisitos de conformidade para criar relatórios precisos de conformidade. Isso permite que os bancos acompanhem seus processos com avaliações de risco mais precisas e rápidas.

Aprovação de empréstimos

O BPM pode automatizar e otimizar todo o processamento de empréstimos, inclusive envio de pedidos, qualificação, avaliação de crédito, documentação, análise administrativa, subscrição, verificação e aprovação. Ele mantém uma trilha de auditoria confiável, encaminhando e acompanhando tarefas. Além disso, é possível criar notificações e encaminhamentos em tempo real para reduzir atrasos. No geral, o BPM acelera o processamento, o que ajuda a melhorar o atendimento dos clientes sem aumentar o tempo de espera.

Processamento de pagamentos

O BPM otimiza os fluxos de processamento de pagamentos, como iniciação, autorização, compensação e reconciliação de pagamentos. Os bancos pode gerenciar com eficiência diversos tipos de pagamentos (como transferências, débitos, transações de cartões) sem perder a conformidade com a regulamentação de pagamentos.

Qual o futuro da automação bancária?

O poder de transformação da automação nos serviços bancários mal começou. As organizações buscam mais formas de unificar a força de trabalho digital e a humana, reduzir custos operacionais e melhorar a produtividade sem sacrificar a qualidade do atendimento nem a satisfação dos funcionários. AI e BPM são ferramentas importantes nessa jornada de aprimoramento do trabalho.

Por que empresas de serviços financeiros e bancos escolhem o Chorus

O SS&C | Blue Prism® Chorus é uma plataforma completa de BPM para orquestrar processos críticos em toda a empresa, facilitando a interação com clientes, melhorando a eficiência operacional, reduzindo custos e riscos. É uma solução de BPM para ajudar a reduzir os riscos de conformidade e evitar multas, facilitar e otimizar o trabalho diário dos serviços financeiros e profissionais bancários.

O Chorus conecta pessoas, processos, dados, operadores digitais e sistemas para apresentar as tarefas corretas para cada operador na hora certa, em toda a empresa.