O ČSOB é um dos maiores bancos comerciais operando na República Tcheca. Como um banco universal, o ČSOB oferece uma ampla variedade de produtos e serviços bancários, incluindo financiamento de comércio exterior. Contudo, a atuação como um terceiro em transações não é isenta de riscos. A parceria com a Delloite e a Blue Prism oferece ao ČSOB os processos necessários para mitigar esses riscos.

Desafio

O financiamento de comércio exterior facilita as transações de importadores e exportadores. No entanto, ele deve seguir o princípio de quatro olhos, que garante a aprovação de pelo menos duas pessoas.

Esse processo pode ser incrivelmente demorado, particularmente quando as duas pessoas chegam a constatações diferentes. Os dois funcionários precisam verificar manualmente uma lista de itens, países e termos em listas de bloqueio baseadas em políticas internas e externas. E a equipe do ČSOB administrava cerca de 8.000 casos por ano.

A garantia bancária só podia ser emitida após a aprovação. O ČSOB precisava de encontrar uma forma de automatizar este processo que, além de reduzir custos, aumentasse a velocidade e eliminasse os riscos.

Solução

A parceria entre o ČSOB e a Deloitte é sólida. As duas empresas cooperam diariamente. O ČSOB recorreu à equipe da Deloitte, especializada em tecnologias de RPA, e implementou uma estrutura de governança robusta para garantir o sucesso contínuo. A equipe trabalhou com os especialistas em comércio exterior do banco para delegar aos operadores digitais da Blue Prism a verificação dos controles antes da preparação das garantias bancárias.

Agora, todos os solicitantes, beneficiários e outros envolvidos na garantia bancária são verificados no registro nacional tcheco para garantir que não fazem parte em nenhuma lista de bloqueio por participação em atividades ilícitas. O processo passou a ser concluído em 5 minutos, em vez de 20, economizando cerca de 4.000 horas por ano para o ČSOB.

Depois que os operadores digitais fazem essas verificações, uma visão geral de cada caso processado é preparada para análise manual, detalhando o resultado de cada controle individual. E isso é apenas o começo. O programa obteve um retorno impressionante sobre o investimento. O ČSOB adotou integralmente a automação inteligente de processos e pretende utilizar planejamento preditivo e gerenciamento de fraudes em breve.